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华夏银行收“461万”罚单未满半年,又有三家支行同时被罚,合规漏洞亟待修补

华夏银行收“461万”罚单未满半年,又有三家支行同时被罚,合规漏洞亟待修补

继今年年初收到461万元大额罚单后,近日,华夏银行(600015.SH)内部合规性问题再次暴露,6月6日,国家金融监督管理局网站披露了涉及华夏银行共计六张罚单,因贷款、银票贴现、保理多项业务违规,该行旗下三家支行及对...

继今年年初收到461万元大额罚单后,近日,华夏银行(600015.SH)内部合规性问题再次暴露,6月6日,国家金融监督管理局网站披露了涉及华夏银行共计六张罚单,因贷款、银票贴现、保理多项业务违规,该行旗下三家支行及对应负责人,合计罚款160万元。

证券之星注意到,这已经是华夏银行今年不到半年的时间里,第二次因密集性合规问题收到处罚。另据不完全统计,该行今年以来各地多家支行均收到了不同程度的处罚,算上此次三家支行在内,累计被罚金额已超过700万元。

华夏银行上述罚单所涉事由多数指向内部合规性建设的问题,此外,在近一年的时间里,该行包括董事、监事、高级管理人员等多个岗位发生变动,领导班子和决策层面稳定性受到关注。

三家支行同时被罚

根据国家金融监督管理总局新疆监管局发布的行政处罚信息公开表显示,5月31日这一天,华夏银行在乌鲁木齐市的三家支行同时被处罚。

根据处罚公告来看,华夏银行被处罚的三家支行分别为该行乌鲁木齐河南路支行、乌鲁木齐高新区支行以及乌鲁木齐新兴街支行,三家支行分别被罚60万元、50万元和30万元,累计处罚金额达到了140万元。

处罚事由方面,华夏银行乌鲁木齐河南路支行的主要违法事实(案由)为:贷后管理不到位、贷款资金回流借款人账户,银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流出票人。

华夏银行乌鲁木齐高新区支行的主要违法事实(案由)为:贷后管理不到位、贷款资金回流借款人账户,银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流出票人。

华夏银行乌鲁木齐新兴街支行的主要违法事实(案由)为保理业务交易背景真实性审核不严。

三家支行被罚的同时,该行相关涉事责任人也遭处罚。其中,时任华夏银行乌鲁木齐河南路支行行长刘雪松被给予警告及罚款7万元;时任该行乌鲁木齐高新区支行副行长(主持工作)麻晓红被给予警告及罚款7万元;时任该行乌鲁木齐新兴街支行行长刘卫国被给予警告及罚款6万元。

换言之,仅仅一天,华夏银行在乌鲁木齐的三家支行和工作人员就因为自己的工作过失被监管部门罚没160万元。

今年以来罚单不断

实际上,华夏银行不仅在乌鲁木齐的支行被罚,今年以来,该行各地分支行也都遭遇了不同程度地监管处罚。

例如,今年1月18日,华夏银行北京分行因个人经营性贷款管理不到位,资金被挪用、个人农业担保贷款存贷挂钩、流动资金贷款贷后管理不到位,资金被挪用、房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则等多达七项违法违规事由,被监管处以警告并罚款合计461万元。

证券之星注意到,461万元的巨额罚单,不仅在各大股份行北京分行罚单金额榜单中名列前茅,同样也是华夏银行整个历史上不多见的重罚。

而在重罚之外,今年以来华夏银行各地分支行大大小小的罚单数量同样很多,1月3日,华夏银行股份有限公司龙岩分行因流动资金贷款“三查”不到位,信贷资金被挪用处以60万元罚款。

1月5日,华夏银行股份有限公司泉州分行因“办理融资租赁项下信用证开证前调查不尽职” 处以50万元罚款。

1月15日,华夏银行股份有限公司丽水分行因“信用证业务开展不审慎”罚款30万元;3月28日,华夏银行乌鲁木齐分行因“贷款资金回流做保证金循环发放贷款” 罚款30万元。

据不完全统计,如果加上此次乌鲁木齐三家支行的罚金,华夏银行在今年不满半年的时间内,累计被罚金额已经超过了700万元。

高层人事变动频繁

在华夏银行频繁被罚的背后,该行近段时间以来频繁的人事变动同样引人注目。

2022年2月,华夏银行原行长张健华因工作变动原因,辞去了华夏银行执行董事、行长等职务。

此后,行长一职空缺近9个月,关文杰成为为该行行长的新人选,2023年4月,关文杰任职资格获原银保监会核准。

然而,到了今年1月12日,关文杰辞去华夏银行执行董事、行长、董事会专门委员会相关职务,由董事长李民吉代为履行行长职责。关文杰在华夏银行行长的位置上坐了还不到一年即告终结。

今年4月,华夏银行发布公告称,公司董事会已同意聘任瞿纲为新行长,其任职资格尚需报国家金融监督管理总局核准。

证券之星注意到,5月21日,在华夏银行发布的2023年年度股东大会决议公告中,第11项议案是《关于选举瞿纲先生为第八届董事会执行董事的议案》,投票结果显示,该项议案遭到了多达2000万票的反对。

虽然反对票占比仅为0.17%,同时该项议案最后审议通过,但在一并审议的11项一案中,对该项议案的反对票数仅次于第五条《华夏银行 2024 年度财务预算报告》(反对比例2.36%),是年度股东大会上遭到投资者反对票数第二多的表决事项。

一定程度上来说,华夏银行频繁遭遇巨额罚单及高层人事变动,凸显了其在合规管理和内部控制方面的显著问题。面对监管部门的严格监管和市场对其稳定性的关注,华夏银行亟需加强合规性建设,修补漏洞,提升管理水平,以确保未来的稳健发展。

银行业的对外形象一直是稳健和可靠的。华夏银行只有通过建立有效的内部控制机制和保持领导团队的稳定,才能更好地应对日益复杂的金融环境,并赢得市场和投资者的信任。(本文首发证券之星,作者|赵子祥)

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