近日，邮储银行喜德县支行在例行查询可疑账户时发现，客户张某账户有异常可疑交易，随后，该行对客户名下账户进行止付并立即联系了客户。客户到网点后，表示该笔交易为网上申请贷款被告知流水不足用以“包装”流水，网点工作人员立即提醒客户交易涉嫌洗钱，并第一时间向喜德县公安局报告情况。
后经喜德县公安局刑事侦查大队侦查发现，该账户涉嫌非法洗钱，成功斩断一条非法洗钱犯罪资金链条。事后，喜德县公安局对邮储银行喜德县支行进行了通报表扬。
同样的情况，也发生在邮储银行会理市黎溪镇支行。当日，客户李某某到柜台要求取现3万元，网点人员对取现账户尽职调查过程中发现，该账户近期才解除账户长期不动户限制，经查询账户交易明细，该账户在他行转入一笔资金后短时间内到柜面取现。
柜面人员询问资金来源时，发现客户正通过名为“商小信”APP聊天软件和对方沟通，聊天内容包含引导李某某如何与银行人员解释的沟通话术、承诺巨额回报金等。
网点果断拒绝客户取款要求，并对李某某的账户进行管控，同时与反诈中心联系，一致认为取款人行为可疑，成功拦截涉诈资金3万元。事后，会理市公安局对该行进行了通报表扬。
近年来，邮储银行凉山州分行坚决把贯彻落实《反电诈网络诈骗法》作为重要任务，不断提升防控能力和水平，保护人民群众的财产安全。下一步，邮储银行凉山州分行将继续以“守护群众钱袋子”为宗旨，积极践行国有大行使命担当，进一步加大反电信诈骗宣传和涉案账户治理力度，增强公众的防诈意识，为维护社会和谐稳定贡献邮储力量。（罗珊珊）
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